吴起合行经营管理工作自查报告
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吴起合行经营管理工作自查报告 本文简介：陕西吴起农村合作银行经营管理工作情况汇报材料首先我代表吴起合行欢迎各位领导在百忙之中抽出时间莅临我行检查指导工作。今年以来，我县合行在新一届董事会、领导班子的正确带领下，以成立合行为契机，认真贯彻落实省联社2011年工作会议精神，强化内部管理，狠抓业务经营，扎实推进各项业务平稳发展，在省联社延安办事
吴起合行经营管理工作自查报告 本文内容：
陕西吴起农村合作银行
经营管理工作情况汇报材料
首先我代表吴起合行欢迎各位领导在百忙之中抽出时间莅临我行检查指导工作。今年以来，我县合行在新一届董事会、领导班子的正确带领下，以成立合行为契机，认真贯彻落实省联社2011年工作会议精神，强化内部管理，狠抓业务经营，扎实推进各项业务平稳发展，在省联社延安办事处的正确领导下，在银监局、人民银行以及当地县委、县政府的大力支持帮助下，按照合行年初确定的经营管理方针，扎实开展整章建制，努力实现合规经营，取得了一些成绩，但也存在着很多漏洞和不足，有待于我们在今后的工作中进一步提高和改进。现将今年以来具体经营管理工作情况汇报如下：
一、法人治理方面
2006年我县农村合作银行初步完成了统一法人社的组建，合行成立以后，再次对法人结构进行了重新规范和调整。分别及时成立了董事会、董事长办公会、经营班子会、行长办公会、监事会、监事长办公会等制度。截止目前已召开董事会1次、董事长办公会17次、经营班子会19次、行长办公会14次、监事会1次、监事长办公会3次。累计形成会议决议39份。
为满足日常经营管理需要，与2011年5月31日分别成立了战略决策委员会、薪酬管理委员会、审计委员会、授信业务审批委员会、财务审批委员会、资产风险管理委员会、履职审议评价委员会等七个委员会。各个委员会自成立以来，累计召开会议10次，解决日常经营管理中存在的问题12件。各委员会按照具体议事规则执行各自的职责，目前来看运行正常，情况良好，在经营管理过程中起到了重要作用。
二、管理机制转换方面
一是为进一步强化管理人员尽职意识，提高不同管理层面执行能力，随时掌握履职情况和各项工作开展情况及业务发展动态，建立了机关部门周例会、网点负责人月例会和业务经营季度分析例会制度。截止目前已累计召开机关部门周例会14次，参会人数累计140人次；召开网点负责人月例会2次，参会人数累计100人次；召开业务经营季度分析例会2次，累计参会人数100人次。累计形成会议概要5份。
二是为加强中层领导干部个人履职意识，提高员工人生观和价值观，实行中层管理人员月度履职书面报告制度。中层领导按月向合行监察室报送个人履职报告，由监察室对中层干部的履职情况进行评价并形成书面报告，提交合行战略决策委员会，作为员工个人月、年度工作考核的重要参考依据。截止目前，累计收集中层干部履职报告41份，涉及中层干部18人。
三是为树立科学管理、规范管理和民主管理意识，扩大员工知情权，建立和推行了社务公开制度。通过定期向全体员工公布合行的重要决策、薪酬调整、重大财务活动、费用开支、固定资产购置、大额授信业务等事项，使管理透明化，接受广大员工的监督。截止目前累计公布重大决策4次，涉及到经营管理的各个方面。
四是为了不断完善内控机制，防范操作风险，严格执行重要岗位轮换、强制休假和亲属回避制度。今年以来对32名重要岗位的职工进行了轮岗及强制休假，9月底前完成全部轮岗计划，重要岗位轮换率达到100%。
五是完善内审机制建设，严格执行审计工作定期报告制、稽核审计工作考核评价机制、稽核审计工作问责制、稽核审计工作整改机制，并严格实行稽核人员包片稽核主审负责制，并按季进行包片轮换交流。截止目前，累计形成专项稽核审计报告12份，责任追究及经济处罚40人次，处罚金额45200元。
三、经营机制转换方面
一是按照“择优聘任，双向选择”的原则，全面推行中层管理人员竞聘上岗制度。在员工配备上，改变了以往组织调配的形式，编制“三定”方案，全面实施双向选择、竞争上岗的用人机制，使员工实现由“要我干”向“我要干”的根本性转变。
二是全面施行客户经理制、综合柜员制和会计委派制等。今年严格按照省联社的要求，按照员工资历、能力、业绩的差异实行等级化管理，不同等级业务授权范围不同，岗位薪酬也有区别，充分发挥能人、强人优势，有效调动全员工作积极性。
三是建立全面绩效考核制度，将员工岗位和绩效相挂钩，实行“基本工资+岗位工资+绩效工资”的薪酬分配制度，提高员工履职及工作积极性。基本工资为员工基本生活保障，按月发放；岗位工资与本职工作任务相挂钩，年底统一考核发放；绩效工资与业务量和单位效益相挂钩，根据实际业绩情况按季度或按年考核发放。
四是进一步创新贷款管理方式，按服务对象将客户资源进行全面梳理和细分。基层机构服务对象主要是辖区内的广大农户；城区各营业网点主要服务对象是个体工商户及务工人员；合行营业部服务对象主要是县域中小企业及项目贷款的运作。
五是设立了不良资产清收管理办公室，由风险部负责实施不良贷款依法请收工作。今年以来累计依法诉讼不良贷284笔、金额3850万元。目前已累计通过依法诉讼渠道收回不良贷款215笔、金额2840万元，正在诉讼程序中共有69笔、金额1010万元。
六是建立不良责任贷款清收考核机制。为遏制不良贷款上升势头，扭转不良贷款前清后增的被动局面，制定并出台了不良责任贷款清收考核办法。办法规定：凡2011年1月1日以来新增不良贷款在50万元以上的责任人全部实行离岗清收，凡2011年1月1日以来新增不良贷款在50万元以下的责任人实行待岗清收，在离岗待岗期间，不享受原岗位待遇，每月只计发600元生活费，其余扣除部分专项用于偿还不良责任贷款本息。截止7月底，共有4名职工被停职离岗责任清收，有41名不良贷款责任人实行在岗责任清收，期间累计责任清收不良责任贷款1145732元，累计挂扣职工工资20.83万元，计划在11月底全部专项用于偿还自身不良责任贷款。
七是财务管理运行情况良好。按规定设立了事后监督，有专门的资金营运中心，财务费用实行统一报账机制，财务费用和机构利润相挂钩。
四、加强组织学习力度，努力掀起全员学习热潮
从今年3月份起，合行组织机关全体及城区机构全体工作人员利用周一、周四营业终了以后，在机关会议室组织集体学习，要求基层机构的工作人员在负责人的组织下进行集中学习。学习的主要内容有：省联社编制的《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范、工作人员违反规章制度行为处理办法》、省联社近年出台的各项管理办法、制度和要求、《中小金融机构案件风险防控实务》、省联社、银监局案件风险通报、《吴起县农村信用社工作人员违反规章制度经济处罚办法》和吴起合行今年出台的新办法、制度和要求等，通过集中学习，使广大员工从思想上、认识上、学识水平上、办事能力上都有了明显提高，效果比较明显，我们将进一步实施和加强。
五、今后工作措施及打算
1、在法人治理工作中，下一步的工作重心是落实各个委员会职能的执行力，要使法人治理工作落到实处，取得实效。
2、不断提高管理人员尽职意识，要将机关部门周例会、网点负责人月例会和业务经营季度分析例会的召开作为一项长期的工作来抓。
3、坚持中层管理人员月度履职书面报告制度，不断提高中层干部的爱岗敬业意识和人生价值观。
4、全面推行社务公开制度，扩大员工知情权，努力实现经营管理透明化。
5、不断完善内控机制，防范操作风险，严格执行重要岗位轮换、强制休假和亲属回避制度。
6、严格执行审计工作定期报告制、稽核审计工作考核评价机制、稽核审计工作问责制及稽核审计工作机制，使稽核审计工作落到实处，为各项业务快速发展保驾护航。
7、按照“择优聘任，双向选择”的原则，全面推行中层管理人员竞聘上岗制度，迫使员工积极向上，锐意进取。
8、全面施行客户经理制、综合柜员制和会计委派制，充分发挥能人、强人优势，有效调动全员工作积极性。
9、建立健全薪酬考核办法，将员工岗位和绩效相挂钩，提高员工履职及工作积极性，逐步实现“绩效与任务相挂钩，目标与效益相结合”的薪酬分配原则。
10、进一步创新信贷管理方式，要按服务对象和业务类型不同对客户进行细化，创造性的开展工作，努力为客户提供一个便捷、高效、快捷服务环境。
11、继续加大不良贷款依法清收工作，做好和人民法院的协调配合工作，对于一些赖债户和钉子户坚决予以严厉打击，从根本上净化信用环境。
12、进一步加大不良责任贷款考核力度，对一些涉及不良责任贷款笔数多、数额大的责任人实行问责制，启动责任人赔偿制，努力降低不良资产。
13、进一步规范财务管理，严把费用出口关，增收节支，努力实现利润最大化。
14、继续加强组织学习力度，不断提高全员水平，努力实现合规经营，确保各项业务平稳快速发展，巩固经营成果。
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